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        中國人民銀行上?偛筷P于支持中國(上海) 自由貿易試驗區擴大人民幣跨境使用的通知
        2015-01-19 16:07:30   來源:   評論:0 點擊:

        銀總部發〔2014〕22號
        國家開發銀行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行上海(市)分行;交通銀行、上海浦東發展銀行、上海銀行、上海農村商業銀行;其他城市商業銀行上海分行;上海市各外資銀行;上海市各非銀行金融機構:
          根據《中國人民銀行關于金融支持中國(上海)自由貿易試驗區建設的意見》(以下簡稱《意見》)及有關規定,經中國人民銀行總行批復同意,現就支持中國上海自由貿易試驗區(以下簡稱試驗區)擴大人民幣跨境使用通知如下:
          一、國家出臺的各項鼓勵和支持擴大人民幣跨境使用的政策措施均適用試驗區。
          二、試驗區經常和直接投資項下跨境人民幣結算
          上海地區銀行業金融機構可在“了解你的客戶”、“了解你的業務”和“盡職審查”三原則基礎上,憑區內機構(出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單內的企業除外)和個人提交的收付款指令,直接辦理經常項下和直接投資項下的跨境人民幣結算業務。
         。ㄒ唬┿y行在辦理上述主體的直接投資項下結算業務時,應按照試驗區投資準入的負面清單管理要求,對屬于負面清單管理范圍內的直接投資跨境人民幣結算業務,要求其出具有權審批部門的核準文件。
         。ǘ┤嗣胥y行上?偛颗c中國上海自由貿易試驗區管理委員會通過試驗區綜合信息監管平臺建立直接投資信息共享制度,并為商業銀行提供相關信息服務。
          三、試驗區個人銀行結算賬戶
          為便利個人開展經常項下跨境人民幣結算業務,在區內就業或執業的個人可依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003 ]第5號發布)等銀行結算賬戶制度的規定開立個人銀行結算賬戶或者個體工商戶單位銀行結算賬戶,辦理人民幣跨境收付。其中,境外個人開立人民幣銀行結算賬戶應當同時出具公安機關出入境管理機構簽發的有效期1年(含)以上的居留證件。
          四、試驗區人民幣境外借款
          區內金融機構和企業從境外借用人民幣資金(不包括貿易信貸和集團內部經營性融資)應用于國家宏觀調控方向相符的領域,暫不得用于投資有價證券(包括理財等資產管理類產品)、衍生產品,不得用于委托貸款。
         。ㄒ唬﹨^內企業借用境外人民幣資金規模(按余額計)的上限不得超過實繳資本*1倍*宏觀審慎政策參數。其中:實繳資本以最近一期驗資報告為準,借用期限1年(不含)以上。區內借款企業可以依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定,在上海地區的銀行開立專用存款賬戶,專門存放從境外借入的人民幣資金,只能用于區內或境外,包括區內生產經營、區內項目建設、境外項目建設等。
          在試驗區啟動前已經設立在區內的外商投資企業在借用境外人民幣資金時,可自行決定是按“投注差”模式還是按本通知規則辦理,并通過其賬戶銀行向人民銀行上?偛總浒。一經決定,不再變更。
         。ǘ﹨^內非銀行金融機構借用境外人民幣資金(按余額計)的上限不得超過實繳資本*1. 5倍*宏觀審慎政策參數。借用期限1年(不含)以上。借入資金可調回存入開立在上海地區銀行的專用存款賬戶,只能用于區內或境外,包括區內經營、區內項目建設、境外項目建設等。
         。ㄈ﹨^內企業和非銀行金融機構開立的存放境外人民幣借款的專用存款賬戶活期計息。
         。ㄋ模﹨^內銀行從境外借入人民幣資金須進入試驗區分賬核算單元,在區內使用,服務于實體經濟建設。
         。ㄎ澹┥鲜龉街械暮暧^審慎政策參數由人民銀行上?偛吭O定,可根據全國信貸調控的需要進行靈活調整。
          五、試驗區跨境雙向人民幣資金池
         。ㄒ唬﹨^內企業可根據自身經營和管理需要,開展集團內跨境雙向人民幣資金池業務。集團指包括區內企業(含財務公司)在內的,以資本關系為主要聯結紐帶,由母公司、子公司、參股公司等存在投資性關聯關系成員共同組成的跨國集團公司?缇畴p向人民幣資金池業務指集團境內外成員企業之間的雙向資金歸集業務,屬于企業集團內部的經營性融資活動。
         。ǘ╅_展集團內跨境雙向人民幣資金池業務,需由集團總部指定一家區內注冊成立并實際經營或投資的成員企業(包括財務公司),選擇一家銀行開立一個人民幣專用存款賬戶,專門用于辦理集團內跨境雙向人民幣資金池業務,該賬戶不得與其他資金混用。參與資金池業務的境內外各方應簽訂資金池業務協議,明確各自在反洗錢、反恐融資以及反逃稅中的責任和義務。
         。ㄈ┵Y金由被歸集方流向歸集方為上存,由歸集方流向被歸集方為下劃。參與上存與下劃歸集的人民幣資金應為企業產生自生產經營活動和實業投資活動的現金流,融資活動產生的現金流暫不得參與歸集。
          六、試驗區經常項下跨境人民幣集中收付業務
         。ㄒ唬﹨^內企業可根據自身經營和管理需要,開展境內外關聯企業間的經常項下跨境人民幣集中收付業務。境內外關聯企業包括集團內以資本關系為主要聯結紐帶、存在投資性關聯關系的成員公司,以及與集團內企業存在供應鏈關系的、有密切貿易往來的集團外企業。
         。ǘ┢髽I集團總部須指定一家在區內注冊成立并實際經營或投資的成員企業(包括財務公司),并選擇一家銀行開立一個人民幣專用存款賬戶,專門為其境內外關聯企業辦理經常項下集中收付業務。
         。ㄈ﹨^內企業應跟與之開展經常項下集中收付業務的各方簽訂集中收付協議,明確各自承擔貿易真實性等的責任。
          七、跨境電子商務人民幣結算業務
         。ㄒ唬┕膭钌虾5貐^的銀行向注冊在區內的跨境電子商務運營機構直接提供基于真實跨境電子商務的跨境人民幣結算服務。
         。ǘ┲С稚虾5貐^的銀行與區內依法取得“互聯網支付”業務許可的支付機構(含分支機構)合作,提供基于真實跨境電子商務(包括個人及跨境電子商務出口經營主體)的跨境人民幣結算服務。
         。ㄈ┿y行應與支付機構簽訂辦理跨境電子商務人民幣結算業務的協議并報人民銀行上?偛總浒。銀行應按照人民銀行有關規定負責對通過支付機構辦理的跨境人民幣結算業務的真實性及合規性進行審核。支付機構向銀行提交的跨境人民幣結算業務應具有真實跨境電子商務交易背景,符合國家有關法律法規,履行反洗錢、反恐融資審核職責,并保留相應交易記錄,配合國家有關部門的檢查。
         。ㄋ模┲Ц稒C構應遵守《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號發布)、《支付機構客戶備付金存管辦法》(中國人民銀行公告[2013]第6號發布)以及其他相關規定。
          八、關于跨境人民幣交易服務
         。ㄒ唬┲袊鈪R交易中心暨全國銀行間同業拆借中心在區內面向試驗區和國際提供以人民幣計價結算的金融資產交易服務,支持擴大人民幣跨境使用。
         。ǘ┥虾|S金交易所在區內面向試驗區和國際提供以人民幣計價結算的貴金屬交易、交割和結算服務,提高人民幣在國際貴金屬市場上的使用。
          九、關于信息報送
          各項跨境人民幣業務及收付信息應及時準確完整報入人民幣跨境收付信息管理系統,并進行相應的國際收支統計申報。
          十、關于反洗錢、反恐融資和反逃稅
          銀行在向區內金融機構和企業提供相關跨境人民幣服務時,應在服務協議中明確列示雙方應按國家有關規定切實履行反洗錢、反恐融資和反逃稅義務和職責,保留相關交易記錄和憑證,并確保能還原交易原貌,配合相關部門的檢查等條款。
        中國人民銀行上?偛
        2014年2月20日

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