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        萊蕪A起重運業公司融資租賃案例
        2015-01-02 11:45:50   來源:   評論:0 點擊:

               萊蕪A起重運業公司(以下簡稱A公司)是一家集大型物件運輸、吊裝服務、現代化物流為一體的交通運輸企業。雖然公司2005年注冊資本只有4000萬元,但隨著近幾年我國電力、冶金、石油、化工等重工業發展,對大型運輸和吊裝服務需求增加,企業規模迅速擴大,2008年末資產總額達2億元,并躋身中國起重、吊裝施工企業"雙十強"。為進一步擴張企業規模,2009年,該公司擬從德國利勃海爾公司購置履帶式LR1750起重機一臺,價值6000萬元,但由于企業有效抵押資產不能滿足銀行信貸條件,轄內金融機構在審批該貸款項目時均未通過,企業發展遭遇融資瓶頸。
            為解決問題,在德國利勃海爾公司推薦下,A公司嘗試向德益齊租賃(中國)有限公司申請融資租賃業務。后者對A公司進行考察時,認為A公司雖然缺乏有效抵押物,但公司在國內有較高的市場占有率和較強的競爭優勢,且資產、盈利、經營及信用狀況良好,融資租賃業務風險不大;诖,決定于2009年6月5日與A公司簽訂了《融資租賃合同》,同時向德國利勃海爾公司購置價值6000萬元的履帶式LR1750起重機一臺,租賃給A公司使用,租賃期4年。租賃期,起重機設備所有權歸德益齊租賃(中國)有限公司,但使用權和用益權歸A公司。A公司依據《融資租賃合同》按月向德益齊租賃(中國)有限公司支付租金(共支付租金6450萬元)。租賃到期后,德益齊租賃(中國)有限公司將起重設備所有權轉移給A公司,租賃業務終結(具體流程如圖1)。在德益齊租賃(中國)有限公司資租賃業務扶持下,A公司經營規模得以順利擴張。


            2010年1季度,A公司因規模擴張,流動資金需求明顯增加,加上每月150多萬元的租賃費固定支出,企業流動資金出現周轉困難。為籌集流動性資金,在申請銀行貸款無果的情況下,A公司向華融金融租賃股份有限公司申請回租式融資租賃,即申請華融金融租賃股份有限公司按設備評估價2400萬元,購買A公司2006年11月份購置(購置價3955萬元)的德國利勃海爾500噸汽車起重機設備一臺,華融金融租賃股份有限公司再將設備按約定期限(4年)租賃給A公司使用,后者按月向前者支付租賃費用(共計2955萬元),2014年9月租賃期滿后,華融金融租賃股份有限公司將設備所有權歸還A公司。上述回租式融資租賃(具體流程如圖2)不影響設備的正常營運的同時,A公司通過暫時將物化資本轉為貨幣資本,為企業帶來了2400萬元的流動資金,企業流動資金周轉困難得以解決。

            上述直租式和回租式融資租賃業務中,租賃方德益齊租賃(中國)有限公司和華融金融租賃有限公司為確保租賃業務安全,除要求A公司每月提供財務報表及設備使用情況,并合同約定,A公司必須為租賃設備以出租人為受益人購買保險外,租賃方將兩筆融資租賃業務在人民銀行征信中心登記公示,并逐筆記錄承租方租金歸還等具體情況,使承租方信用狀況處于社會監督之下,促使承租方履約守信,確保融資租賃業務運作安全。

         

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